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无锡刑事律师:非法集资构成什么罪?什么是非法吸收公众存款罪

发布时间:2022-04-13来源:

近两年来,随着e租宝、上海巨如集团等集资犯罪案件的曝光,越来越多的以高额回报、返本付息为诱饵,进行非法集资犯罪的案件出现在大众视野中。集资犯罪手段五花八门,通常都是利用大众投资的心理,以高额回报为诱饵,进行非法活动,严重的破坏了社会经济秩序,损害了社会大众的经济利益。我国刑法中,并未规定非法集资罪这一罪名,实践中,非法集资类犯罪通常以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪定罪量刑。

一、什么是非法吸收公众存款罪?

根据我国刑法及司法解释的规定,非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规的规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。

二、怎么判断集资行为是否构成非法吸收公众存款罪?

根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》构成非法吸收公众存款罪要求非法集资行为违反国家金融管理法规,且同时满足以下四个条件:(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。


三、盈科刑事律师释法

上述四个条件中,(一)、未经批准吸收资金,包括完全没有报有关部门批准的集资、没有批准权限的部门批准的集资以及有批准权限但超越权限批准的集资。

(二)、向社会公开宣传,除了《解释》条文列明的媒体、推介会、传单、手机短信等途径,还包括微信朋友圈、讲座、论坛、研讨会、宣传册、行为人明知却未加阻止甚至积极推进的口口相传等等。

(三)、承诺还本付息、给付回报包括有吸收存款业务资格的单位以提高存款利率的方式吸收存款,这里的提高存款利率指的是存款人实际获得的回报高于央行法定利率,包括直接提高、变相提高,直接提高指的是在存单上直接写明高出法定利率的具体利率数字。变相提高指的是虽然未在存单上直接提高利率,但是通过给付其他物质、经济利益或者通过事先扣除等方式,使存款人事实上获得了高于法定存款利率的好处。对于无吸收存款业务资格的单位来说,一旦实施吸收公众存款的行为,就构成吸收公众存款罪,不论其是否提高了存款利率。

(四)、向社会公众吸收资金,要求被吸收资金的主体必须是社会不特定对象,实践中,只向亲朋好友吸收资金,因对象特定,不构成非法吸收公众存款罪,但是如果明知亲朋好友向社会不特定对象吸收资金后又吸收的,则构成非法吸收公众存款罪。实践中还有一些向公司内部员工吸收资金的行为,是否构罪要视行为人主观目的而定,如果是正常生产经营需要而招录的员工,公司也未曾对外公开宣传吸收资金,属于对象特定,不构成非法吸收公众存款罪。如果行为人是以吸收资金为目的,先将社会大众吸收为公司员工,再向其吸收资金,这种以合法形式掩盖非法目的的行为,仍旧会被认定为对象不特定,构成非法吸收公众存款罪。

近几年来,国内企业屡屡爆出食品卫生安全的丑闻,使得越来越多的人对国货失去了信任,转而选择了代购“洋货”,甚至不远万里出国消费,造成国内产业萧条,国货销路堪忧。国家为了对市场经济进行调控、刺激社会总体消费,存款利率必然下降,而存款利率的下降,带来的直接后果就是社会大众不再愿意将资金存在银行,转而去寻找回报率更高的投资,这就给不法分子带来了可乘之机。在过去的两年中,团队律师代理了数起集资类案件,大都涉案金额巨大、涉案人数众多,被告人大多是行业精英,他们集资的初衷多数是为了扩大生产或者拉业务,因为刑事法律知识的匮乏,最终卷入刑事诉讼程序。


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