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借13万,还90万——当代“黄世仁”被判刑

发布时间:2022-04-13来源:

案情

2016年9月,刘亮获悉章某急需钱款,遂介绍其向沈兵及周某借款,并以“违约金”等名目诱骗章某写下金额为人民币25万元的借条,但章某实际得款人民币10万元。

2016年10月、11月,因被害人章某无力归还借款,刘亮又先后两次介绍章某向王强、高成借款,并诱骗章某写下金额为65万元的借条,但章某实际得款30万元。后章某将其中26.5万元交予刘亮用以归还之前的借款。

2016年12月、2017年1月,沈兵、高成先后持金额为25万元、65万元的借条向法院提起民事诉讼要求章某归还借款及利息,后均撤诉。

2017年6月、章某报案,警方以诈骗罪将刘亮等人抓获,一审法院认为,被告人刘亮、高成、沈兵以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,骗取他人财物,数额巨大,其行为均已构成诈骗罪,判处刘亮有期徒刑六年,罚金人民币六万元;判处被告人高成有期徒刑三年,罚金人民币三万元;被告人沈兵犯有期徒刑三年三个月,罚金人民币三万元等。

近两年来,“套路贷”导致恶性后果的新闻屡见不鲜,为了依法严厉惩处“套路贷”违法犯罪分子,最高法、最高检、公安部、司法部在2019年4月联合发布了《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》,该意见明确了“套路贷”与普通民间借贷的区别,列举了套路贷常见的犯罪手法和套路,并对“套路贷”实施过程中又构成其他犯罪的情形进行了区分。

根据该《意见》,“套路贷”都有哪些特征呢?

(1)制造民间借贷假象。

(2)制造资金走账流水等虚假给付事实。

(3)故意制造违约或者肆意认定违约。

(4)恶意垒高借款金额。

(5)软硬兼施“索债”。

犯罪分子往往以“小额贷款公司”“投资公司”“咨询公司”“担保公司”“网络借贷平台”等名义对外宣传,以低息、无抵押、无担保、快速放款等为诱饵吸引被害人借款,继而以“保证金”“行规”“先前借贷违约”等虚假理由诱使被害人签订金额虚高的“借贷”协议。

犯罪分子按照虚高的“借贷”协议金额将资金转入被害人账户,制造已将全部借款交付被害人的银行流水,随后便采取各种手段将其中全部或者部分资金收回,被害人实际上并未取得或者完全取得“借贷”协议、银行流水上显示的钱款。

犯罪分子往往会以设置违约陷阱、制造还款障碍等方式,故意造成被害人违约,或者通过肆意认定违约,强行要求被害人偿还虚假债务。当被害人无力偿还时,有的犯罪分子会安排其所属公司或者指定的关联公司、关联人员为被害人偿还“借款”,继而与被害人签订金额更大的虚高“借贷”协议或相关协议,通过这种“转单平账”“以贷还贷”的方式不断垒高“债务”。

在被害人未偿还虚高“借款”的情况下,犯罪分子借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段向被害人或者被害人的特定关系人索取“债务”。

“套路贷”该怎么定罪呢?

实施“套路贷”过程中,未采用明显的暴力或者威胁手段,仅是通过虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物的,一般以诈骗罪定罪处罚;对于在实施“套路贷”过程中多种手段并用,构成诈骗、敲诈勒索、非法拘禁、虚假诉讼、寻衅滋事、强迫交易、抢劫、绑架等多种犯罪的,根据具体案件事实,区分不同情况,依照刑法及有关司法解释的规定数罪并罚或者择一重处。


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